Neste artigo
Lucro e caixa são coisas diferentes. A DRE diz se o mês foi bom; o fluxo de caixa diz se vai ter dinheiro na conta no dia de pagar a folha. Um restaurante pode fechar o mês no azul e ainda assim ficar sem caixa, porque o cartão de crédito cai depois, o fornecedor cobra antes e o 13º chega todo de uma vez.
O que entra e quando
| Forma de recebimento | Quando o dinheiro fica disponível |
|---|---|
| Dinheiro e PIX | Na hora |
| Débito | Em geral no dia útil seguinte |
| Crédito | Conforme o contrato com a adquirente (antecipação tem custo) |
| Vale-refeição | Conforme o prazo de cada operadora |
O que sai e quando
Liste todas as contas do mês com a data de vencimento: fornecedores (com as parcelas), folha e adiantamentos, aluguel, impostos, energia, gás, sistemas e parcelas de equipamentos. Contas que vencem juntas no começo do mês são as que mais apertam.
Rotina de 15 minutos toda segunda
- 1Veja o saldo de hoje em todas as contas.
- 2Some o que deve entrar nas próximas quatro semanas (vendas previstas por dia da semana e recebíveis de cartão).
- 3Some o que vence no mesmo período.
- 4Se alguma semana ficar negativa, negocie prazo com fornecedor ou adie compras não urgentes agora, não na véspera.
Sinais de aperto
- Antecipar recebíveis de cartão todo mês.
- Pagar fornecedor atrasado com frequência.
- Usar o dinheiro da taxa de serviço para pagar contas da casa.
No Tempero PDV
As compras viram contas a pagar com vencimento por parcela, as vendas entram no financeiro com a forma de pagamento correta e o fluxo de caixa mostra entradas e saídas do período. O fechamento de cada dia chega também pelo Telegram.
No Tempero PDV, isso fica em
Equipe Tempero PDV
Quem escreve é o time que constrói o Tempero PDV junto com o Pedacinho do Céu, o restaurante onde o sistema roda todos os dias. Os textos saem das dúvidas reais de donos, gerentes e garçons.
